交易者从普通到高手，从持续亏损到稳定盈利，我认为至少要经历以下5个境界。这绝非搬运或听说，而是我自己经历过的，以前我将其分为10个阶段，但对人性层面的认识涉及不多，也没有涉及到品德信仰层面。当我现在真正面对人性时，才认识到以前的划分不太全面。

第一层境界：技术困局

交易者在经历最初的几次大幅亏损后，没有将问题推给技术无用，而是从自身水平不足寻找原因，进入“广而学之”阶段，看过的交易类书籍超过三五十本，几乎将所有主流技术都学了一遍。与此同时，也将学到的技术应用到大量实盘交易中，不断提高自身的技术水平。

也只有进入这个阶段，才会在学到足够多的技术后发现学的越多赔的越多，才能发现导致亏损的真正原因并不是自己水平不行，也不是技术无用，而是技术在不确定的市场中存在局限性。认识到这一点，才能打破壁垒，进入下一阶段。

第二层境界：构建体系

为了应对交易中的不确定性，交易者开始精心构建自己第一个交易系统，此时才会重新审视自己技术细节中粗糙和模糊的部分并完善它。

然而，即使有了系统，交易者仍然会在实盘中不断亏损，这让交易者逐渐认识到：做好交易不仅仅需要技术，更要有客观的交易认知、风控计划、仓位管理、交易原则、交易纪律，于是开始构建自己的交易体系。

体系的外层是由不同的交易认知构成的网状结构，这些认知共同支撑体系中心的交易系统，为交易提供边界。交易系统由交易策略、风控管理、交易原则和纪律、仓位管理和盈利最大化管理五部分组成。

最初的交易体系对人性的管理几乎没有，最多只有一些情绪管理的交易纪律，不过不用担心，这会在以后逐渐完善。

第三层境界：无我执行

体系建立的初期，既要面临体系的不完善，又要面对执行困难，交易者必须拥有批判和辩证思维，审视自己的交易体系，去伪存真，查漏补缺，直到体系逐渐趋于完全客观并自成一体。同时，交易者还要不停地在实盘中执行体系，亏亏赚赚并真正直面人性。

直面人性是最残酷的考验，会暴露你内心最深处的恐惧与贪婪，很多人在这里迷失。

第四层：人性牢笼

交易者走到这里的时候，应该是技术完善、体系健全、认知全面、经验丰富和亏损严重的集合体。在他面前，技术、认知、策略、系统都已经不再是问题，他要面对的敌人将是人类天生就具备的人性，至此，交易者才会发现交易中的真正敌人——自己。

交易者开始意识到人性对交易的影响，知道只有完全屏蔽这种影响，才是做好交易的关键。为此，交易者开始学习中国古典哲学和欧美市场心理学等抽象的思维认知，如金刚岭、道德经、王阳明心学；行为金融与投资心理学、交易心理学、人类误判心理学等，从中汲取力量。

第五层境界：品德信仰

交易者发现，人性是很难战胜的，即使可以在意志强大时用理性战胜人性，但人性是人类天生就具备的东西，是本能反应，想要时时刻刻完全战胜人性几乎是不可能的。于是交易者开始重新塑造人性的表现形式，用品德和信仰将人性构建成正向输出，并以此来稳定交易。

此时，交易者才发现原来做交易就是做人，一个人在进入市场之初其实就已经决定了结局，这有点像命运，无法改变。除非，你从根本上改变自己，改变自己的系统二，改变自己的心智模式。

其中的突破点，我认为就是品德和信仰。

人性是本能，而品德是选择，将本能的人性雕琢成自我价值认可的品德，做交易就是做人。原来，致良知才是交易的终极路径，原来，查理芒格对品德认识也是最具智慧的理性。

交易者要用自律引导贪婪，让诚信纠正侥幸，保持谦逊以克制自负，修炼耐心以束缚急躁，谨慎浇灭赌性，勇气击溃恐惧。

如果说品德是人性的选择，那么信仰则是超越自我价值的终极愿景，信仰高尚的品德，信仰客观的体系，信仰正确的交易认知。用信仰为人性和品德指引方向，它不仅在远方闪耀，更能在交易者穿越幻想与现实之内，游离在贪婪与恐惧之间时提供恒定的方向，为交易者提供更深层次的心之安宁。

原来，信仰才是交易苦海中永恒的安宁。

写在最后，以上五个境界是交易者从“向外求”到“向内求”的转变，也是从“内外冲突”到“内外合一”的过程。这个不是线性发展的，而是反复和徘徊的，是错综交叉，层层突破，螺旋递进的。很多人在面对技术困局的同时也面对人性牢笼，在构建体系的同时也被信仰反对，在直面人性时也同样被某个技术细节困扰。就像趋势不是直上直下一样，交易水平的成长，也不会是一蹴而就的，请耐心之后再耐心，你终将到达最终的彼岸。