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人类史上最大金融诈骗巨头狱中死亡,曾于巴菲特齐名!

最新高手视频! 七禾网 时间:2021-04-15 16:52:46 来源:七禾网

4月14日,美国史上最大庞氏骗局的主犯、“庞氏骗局”炮制者伯纳德·麦道夫在狱中死亡,终年82岁。报道称,麦道夫死于北卡罗来纳州巴特纳的联邦医疗中心,据信为自然死亡。



麦道夫曾被判150年徒刑,在北卡罗来纳州的联邦监狱护理中心服刑。他的律师说,麦道夫患有晚期肾脏疾病,服刑期间在那里接受治疗,2020年2月,其律师以病情为向法庭提出提前释放麦道夫的请求被驳回。


麦道夫与巴菲特齐名的“投资专家”


麦道夫曾是美国华尔街的传奇人物,被誉为“华尔街的传奇”、与巴菲特齐名的“投资专家”,还担任过纳斯达克股票市场公司董事会主席。 


1938年4月29日,麦道夫出生在纽约皇后区一个普通的犹太家庭。


1960年毕业于霍夫斯特拉大学,他用从岳父那里借来的500美元和自己的储蓄创办了麦道夫投资证券公司(Bernard L.Madoff Investment Securities)。麦道夫主要从事场外市场交易OTC,从小盘低价股做起。经过多年的磨炼,麦道夫渐渐成为华尔街经纪业务的明星。之后,麦道夫开始活跃于美国证券业的自我监管组织——全国证券交易商联合会(NASD),而他旗下的公司也逐渐成为纳斯达克股市中最活跃的5家公司之一。


1989年,麦道夫的证券投资公司控制了纽约证券交易所超过5%的交易量。1991年,麦道夫成为纳斯达克董事会主席。在其带领下,纳斯达克成为足以和纽交所分庭抗礼的证券交易所,为苹果公司、思科、Google等公司日后到纳斯达克上市作出巨大贡献。


随后,麦道夫开始依靠朋友、家人和生意伙伴织成的关系网为旗下基金产品进行筹资。有些代理人因招揽投资者获取佣金,而很多其他代理人则与他有单独的、盈利丰厚的业务关系。有投资者说,如果你在俱乐部或高尔夫球场吃午餐,每个人都在谈论麦道夫为他们赚了多少钱,大家都想跟他签合同。


这些客户被告知,公司主要是依靠“可转换价差套利(split-strike conversion)”的交易模式来赚钱,通过购买一篮子大盘成分股以反映标准普尔100指数,同时利用买卖该指数的期权来降低风险。


麦道夫也没有让他们失望;投资者的钱每年都能取得10~12%的回报, 这也让后来者变得趋之若鹜。 直到2008年金融危机前夕,虽然资本市场形势不断恶化,麦道夫依然在向投资者报告说——他的基金持续在稳健的增长中。


2000年,麦道夫公司已拥有约3亿美元资产。


2001年,麦道夫公司被称为纳斯达克股票市场的三大提供上市咨询的经纪公司之一,纽交所第三大经纪公司。


如果说麦道夫的上半生是一部喜剧,那下半生就是一部悲剧!


骗了半个世界:136国3.7万人


2008年金融危机爆发,资金赎回压力越来越大,也就是这一年,这位“华尔街的传奇”人物的人生轨迹发生了巨大转变,他精心设计的“庞氏骗局”被揭穿,而且揭穿他的是两个儿子,并主动提出断绝关系,麦道夫于当年12月11日被捕。



麦道夫的庞氏骗局被称为美国史上最大的投资诈骗案,他先是利用加入棕榈滩乡村俱乐部的机会结识犹太富豪,从中发展自己的“客户”。棕榈滩乡村俱乐部会员门槛非常高,会员都是犹太人,会员费30万美元,会员每年的慈善捐款30万美元以上。麦道夫在取得会员们信任之后,还会通过会员转介绍结识更多的富豪。麦道夫对“客户”们许诺,他管理的基金不管在牛市、熊市,年化收益都能达到10%以上,但是他对于基金的运作和投资策略讳莫如深,如果“客户”打破砂锅问到底,他就拒绝接受该“客户”的投资。伯纳德·麦道夫设置的投资门槛还非常高,开始只接受单笔100万美元以上的投资,后来变成只接受单笔500万美元以上的投资,最后只接受单笔1000万美元以上的投资。


就这样他通过名下投资公司,以高回报的方式吸引了数万名投资者,并从他们手中骗取近650亿美元(按照目前汇率换算约合4250亿元人民币)。可以说他成功骗了半个世界,总共有136个国家的3.7万人受骗。在其公司的4800个投资者账户中,上当受骗者遍布亚、欧、美洲,甚至包括一些慈善组织和国际机构。


直至案发,美国首当其冲地成为了最大的受害者,个别对冲基金公司损失近80亿美元,还有不少犹太学校和慈善组织也损失惨重。据事后调查的政府部门估计,这些机构的损失可能上百亿美元。


在欧洲,汇丰银行的损失超过10亿美元;西班牙的金融巨头桑坦德银行亏损30亿美元;瑞士金融业更是遭受重创,估计亏损超过50亿瑞郎。


在亚洲,日本和韩国的部分金融巨头也深受其害,野村控股损失了近300亿日元,韩国的人寿保险公司也有1亿美元打了水漂。


另外,受害者除了普通退休人员,还包括电影导演斯皮尔伯格、演员凯文·培根、名人堂投手桑迪·寇法克斯以及诺贝尔和平奖得主埃利·韦塞尔等知名人士。


受害者及损失金额(超过1亿美元的)



事实上,调查人员说,麦道夫多年来没有为他的咨询客户执行过一笔交易。他没有像他所声称的那样,采用所谓的分拆strike转换策略,而是将投资者的资金存入大通银行的一个账户,用以前客户的资金支付给新客户,这是一种典型的传销骗局。然而麦道夫的厉害之处在于,原本“庞氏骗局”只能支撑两三年,而他以其高明的骗术居然维持了20多年。


2009年3月,麦道夫认罪。经审判,其承认了11项与证券欺诈、洗钱、伪造文件有关的重罪指控,被判监禁150年,法院同时开出1700亿美元的天价罚没单,这意味着,麦道夫倾家荡产也无法交齐“罚单”。麦道夫的妻子最后和法院达成协议,放弃名下大约8000多万美元的资产,仅保留250万美元的现金财产。除了麦道夫之外,包括其弟弟彼得在内的十多人被判犯有联邦罪。



另外,麦道夫的的两名儿子虽未直接参与罪行,但依旧受到了牵连。长子马克因此蒸发7000万美元财富,并于2010年在家中上吊自杀;二儿子安德鲁则于2014年患癌症离世,终年48岁。


时至今日,各方仍在努力挽回损失。截至2020年年中,麦道夫投资公司的资产清算托管人已为麦道夫的客户追回了140多亿美元(按照目前汇率换算超过910亿元人民币),目前,仍有超过500亿美元的被骗资金尚未被追回。


七禾研究中心综合整理自网络


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