有人做过这样一个实验：把两辆外型完全相同的汽车停放在相同的环境里，其中一辆车的引擎盖和车窗都是打开的，另一辆则封闭如常。打开的那辆汽车在三天内就被人破坏得面目全非，而另一辆汽车却完好无损。这时候，实验人员在剩下的这辆车的窗户上打了一个洞，仅仅一天工夫，车上所有的窗户都被人打破，内部的东西也全部丢失。这就是著名的「破窗理论」。既然是坏的破的，让它再破一些也是无妨；对于完美的东西，大家都会不由自主地维护它，舍不得破坏。

那么联系到投机上呢？你同样会发现这样一个道理：一个没有亏损的新手，比亏损程度很大的人容易赚钱；一个保持赢利状态的投机者，有时比亏损的人更容易赚钱。同样，那些亏损得接近破产了的人也都是从一次亏损开始的；随着亏损程度的加大，其操作的随意性、不负责任性都发挥得淋漓尽致。这与生活中的破窗户理论不无干系。

许多亏损程度很深的人，其实是需要暂时离开市场的。因为你一旦亏损很严重，往往会产生反正已经亏损那么多了，再亏损个几百几千也是接受得了的想法，于是，无原则的频繁买卖真的让一个人破了产。破窗户理论其实揭示的就是一种人类的心理惯性，我们有必要把它引用到自己的投机操作中来，尽量做到保持自己的赢利状态，不要轻易打破你的资金「窗户」。

根据破窗理论，在市场投机中必须注意两个方面：

一是尽量不要「打破窗户」：

尽量不要让自己的投机出现较大亏损，在必要的时候要使用止平法。止平法指的是绝不让自己已经赢利的仓位变成被套的仓位，当价格滑落到保本价时即坚决卖出。这种方法与止损或止赢的不同之处，在于是以投机者自己的保本价为坚决卖出价，是一种可以有效防止投机者所持有的仓位由赢转亏，避免被套的投机技巧。

有的投机者或许会担心，如果采用止平法卖出仓位，价格涨上去怎么办？这种担心是正常的，但市场中永远不缺少的是投机机会，而最容易减少的是投机资金，对于每位投机者来说，机会是无限的，资金则是有限的，让有限的资金去冒险博取无限的机会，是不明智的。

二是窗户打破后要及时修补：

根据破窗理论原理，投机者在出现较大失误或亏损时，必须要果断地暂时停止操作，找出失误的原因并调节好心态。必须将自己的投机状态完全恢复到「完好窗户」时的状况，才可以重新入市投机。