完整经历2015年股灾是一种怎样的体验?
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完整经历2015年股灾是一种怎样的体验?

最新高手视频! 七禾网 时间:2019-06-17 10:36:01 来源:聪明投机者 作者:魏斌杰

先交代下背景:2015年当那波牛市,一切回忆都让我感到心惊肉跳。一天晚上出现了一个基金史神奇的事情,有一个基金在连续下挫的情况下,当天净值增加了70%。所有人都惊呆了,不知道这个基金经理用什么逆天的赚钱手法。大家一致认为除非是期货滚动做空才可能,但是这个情况下不应该有人敢这么干。于是我打电话给某总去帮我打听打听。半个小时后,某总支支吾吾的告诉我是因为赎回的太多,赎回的手续费算到了剩下的份额净值上。我不禁问道,这得赎回了多少才能这样,电话那头某总好像牙痛的说到:99%。一条龙听了说:有这样的好事?这个是不是就类似小王同行,给客户推荐股票天天跌停,被打断腿赔了三十万那样?


其实这个时候,所有的老股民都知道反弹有可能随时发生了。


某天上证指数创下六年以来最大涨幅。收盘的时候,德哥眉飞色舞的过来,跟我们说:这个才是炒股,一天赚20%。龙哥推荐的股票真的是牛啊,前几天这样跌原来就是等我买啊。一条龙以头呛地。


一条龙那时还不知道,他亏损40%卖掉的股票,过了一段时间就有一个如雷贯耳的艺名:王的女人。


钱还在,股就在


收盘之后,德哥盛情邀请一条龙庆祝一下,一条龙虽然万念俱灰,但是本着堤内损失堤外补的原则勉为其难,顺便也叫上了某总,听听专业人士的看法。


德哥炒股之后,听了大师的话改吃海参和海蜇,原因是这二个东西遇到攻击就算抛出内脏,不久之后就可自行复原,相当于满血复活的意思。德哥看到一条龙奄奄一息的样子,问他要不要来份地龙?地龙,也名蚯蚓,被腰斩后不仅不死,而且可重生为两只蚯蚓,本金翻倍。一条龙虽然觉得这个寓意好,但是实在下不了嘴就婉拒了。


一条龙那时不知道,当时候有个医学大佬也跟大师一样。大佬在日常生活中发现:树木结实,虫子能钻洞;地面坚硬,蚯蚓能疏通。然后经过多次的实验候可以用地龙(蚯蚓)、全蝎、水蛭虫提取药物,清除血栓,改善供血,攻克中风等等,基本上是有病治病没病强身。几年后大佬公司就上市了,赚钱赚的不要不要的。然后再几年后大佬的小孩因为求学心切,名动大洋彼岸。最后学校方面觉得,这个小孩太笨,大几百万美元给了中间人,花到学校只有零头不到,这样的学生简直是名校之耻,于是劝退了。


德哥一开始就先给一条龙敬酒,德哥觉得一条龙绝对是股神:大跌得时候买中行,人家跌的不要不要的,中行稳得一批,多少人5000点买的中行被套,3500点反而解套;反弹的时候推荐买梅雁吉祥,一天20%,真的是光赚钱不赔钱,这样下去一个小目标指日可待。


德哥安慰一条龙说,虽然现在才3.65,再来几个涨停,你的也就解套了。一条龙流着泪说:没事,我懂。股还在,钱就在。德哥接着问某总:你说我今天一下子赚20%,这个钱到底是怎么来的的?某总和我都看着一条龙,一条龙哽咽道:股还在,钱就在,只不过是换了个口袋。


德哥说:现在实体行业很难搞啊。还是股市来钱快。一条龙很伤心的说:股民也很辛苦啊。你看我原来挖煤的时候就是承担一点风险,逢年过节送送礼请别人吃吃饭。现在你看,我不仅要懂货币政策,宏观经济,安保法案,还要懂得基因测序,卫星导航,体外诊断,机密机床,还要知道能繁母猪数目,粮食产量,高标农田建设,露天开采模式。而且股市风险也是不小啊,行情好的时候,我吃什么,家里的旺财也吃什么。现在是旺财吃什么,我就吃什么,要不要国家救市了,估计周末都要吃旺财了。证监会真的是救了旺财的狗命啊。


德哥说:龙总这个就不对了,人都是有命的。正所谓一命二运三风水,命好的时候挡都挡不住,命不好是的时候求也求不来。生死有命富贵在天说的就是这个。你看我,啥都不懂,还不是一样顺风顺水。一条龙咬碎牙齿和血吞,把自己的大腿拍的快截肢了。


这是股票史上最神奇的一周


德哥又问:为什么早上他们排队跌停板卖股票,下午又排队涨停板买股票?某总看着一条龙说:这个这个,不如问问龙总。一条龙说:他们绝对是脑袋进水了。德哥道:现在他们一定是哭死了。一条龙说:对,现在流的泪就是脑袋进的水。


德哥继续问某总说:你觉得这次救市能不能大涨?某总说:肯定的。这个就像大卡车一样,刚启动,哪里停得下来。某总说:小魏你觉得怎么样?我说:国家是来救命的,不是让大家发财的,我觉得应该见好就收。德哥说:有道理,我们赚一倍就好,人家股票上百,我们才3块多,太便宜了。


一条龙一边难受,一边很关心他的另外一只停牌的股票不知道什么时候可以复牌。某总帮他问了半天说:看来没有那么快了。一条龙停牌的公司申请停牌时原因是:实际控制人老板娘要生小孩了,可能存在一定风险,申请停牌。现在公司说老板娘已经生了,申请复牌,证监会的答复是,还是先满月完再说。


当天晚上证监会:要求上市公司“五选一”推送利好(大股东增持、回购股票、董监高增持、股权激励、员工持股计划),然后要求央企做负责任的股东,不减持上市公司股票,每天上报增持情况。之后还有个集团公司老总写了一篇雄文:敌人是冲着五星红旗来的。意思就是自己怎么英明神武,组织集团公司上上下下暴打空头,包括自己最后都亲自上阵,以自有资金增持了2000股(没看错,真的不是2000万股),然后敌人就抱头鼠窜了。然而二个星期后还是这个老总为了提醒股民不要头脑发热,减持了不少股票上了光明日报。


当天晚上分级下折的B有(当日成交量):有色B(6.5亿)、一带一B(4.8亿)、军工B级(4.4亿)、环保B(3.6亿)、改革B(2.2亿)、地产B(1.6亿)、有色800B(1.6亿)、煤炭B(1.4亿)、带路B(1.3亿),这些当天买进的烈士,第二天资产基本打了4折。我看到简直心痛的不能呼吸,这些钱为什么就不能送给我。


很多朋友在当天的反弹中发现,股票大多数涨停了,但是还有好几个几毛钱的分级B还躺在在跌停板上,一是以为会有便宜捡二是觉得反弹起来高度大,于是勇敢的跳了进去。但是实际上,因为早上的下跌,这些分级B很多都触及了下折阈值,当天晚上将会根据净资产进行折算。溢价最高的有色B第二天折算完,就算有色股票涨停,也起码要亏损70%了。在6-7月份的一个月之间,很多分级B已经跌了60%,但是如果今天下折将会再次下跌70%。然而当天的很多下折的分级B,因为这样无知的买盘不但打开了跌停,还一度涨了5-8%,而理应大赚15+%的分级A居然没有涨停。所以当天那些以为死定了的分级B持有者,一边庆幸一边转手就买进了更多相应的分级A,赶紧赚下折的钱回血。


第二天梅雁吉祥继续高开涨停,下折的分级A赚的不要不要的,我买的因为没有下折,所以不温不火。当天大盘再次大涨4.54%。


这个星期我觉得算是中国历史上最神奇的一个星期:周末的时候,周五割肉打新的人想死;周一,打新的钱退回来,一早扑进买股票的人,一天亏损20%,想死;周二,不但这些人想死,周一割肉割的少的人也想死;周三,大多数持有股票的人都想死;周四上午卖掉股票的想死,下午买不到股票的想死;周五,股票买少了的想死。


周五晚上,酒楼、排挡、夜总会到处都是股民欢歌笑语。抄底赚钱的兴高采烈,满仓抗住的,感觉自己死里逃生,也是赶紧去喝一杯压压惊。当然也有像一条龙这样割肉割在地下室的,则躺在家里暗自神伤。


什么东西都只有未来,哪有什么重来?


这个周末有一篇文章火了。讲的是上海一个富豪在股市投入850万本金,然后用了740万融资买了一些蓝筹股。在下跌的过程中,因为相信利好,不止损直到爆仓。爆仓前一天,还借了一百万补保证金,但是在借款到账的前几分钟被券商强平,账户只剩几十万,然后第二天被卖的股票从跌停到涨停的故事。


文章一下子就有上百万的阅读,最后作者自我反省到:“这个社会给我的投资理念误导了我,此前是一种投机行为,以后会回归到价值投资。”当被问及如果能重新选择,会如何决断时,这位亏光十年积蓄的企业家笑了:“什么东西都只有未来,哪有什么重来?


围观的人们都为了差几分钟而出现这样的结果惋惜不已。而我作为多年的杠杆投资者,关注的是:之前为了旅游可以花150万,后来为了补保证金,100万借了二天才借到。这个说明作者要么就是还没有到紧要关头,就用尽了自己的全部力量,要么就是没有提前做好预案,以致一次旅游的钱都借不到。


文章结尾虽然风轻云淡的说了人生不能重来只有未来。我感觉从他的文章中没有看到什么反省的意思,只是强调了自己运气差,然后因为相信救市才会落到现在这个地步。但是他其实就算一百万及时到位,也撑不过第二天的跌停,抵押率还是只剩115%,还是会被强平,增加87万损失而已。而且就算撑下来了7月份而没有反省,在接下来的八月份,然后的熔断也一定是死的。


几天后好几个朋友问我,为什么自己买的分级B价格大涨了,账户钱反而少掉了。我赶紧说,这个我也不了解,还是赶紧问问你的客户经理。然后随着一篇文章分级下折图解的文章被大家转发之后,这些人才知道自己做错了什么。于是很多人在证监会的门口拉条幅,说自己被坑了。集思录和雪球上很多赚了下折的钱的大佬们,这才通过朋友圈认识了知道自己的对手盘到底是怎么样的人。


炒股之前多看看书,不要直接来交学费


很多人曾经有过这样的疑问,为什么大多数人买个家电衣服甚至是买菜都要货比三家,买个几十万的股票反而几秒钟?我回答道:这个很简单,就像你做懂得做的数学选择题,你要算半天。你要是碰到不懂得的高数题,应该只要2秒钟。因为反正你也不懂得怎么计算、判断,只能靠手气随便选一个。


这些年一直有不少人叫我推荐一些学习股市的书,我觉得看过这么多书本之后,对于我最有用的就是证券基础知识和证券分析。但是我推荐之后,真正认真看完的比例应该1%不到。或许,他们希望我推荐的书就像武侠小说中的武功秘笈一样,看三天就可以战斗力翻番。这样的书本肯定让他们失望了。


我见过一些顿悟的高手,包括自己也是在几次顿悟之后水平明显提升了。但是这个东西是建立在量变到质变的基础上,类似你吃了五个包子没有饱,然后再吃了一个水饺突然觉得有点撑了。而大多数的人不了解过程,只关心的是那个水饺是哪里买的,什么牌子。


人世间的人大致分为三种:聪明人看到别人摔倒,知道这里有危险。一般人摔倒了,知道这里不安全。笨的人一定要自己把脑浆在石头上撞出来了才知道,脑袋没有石头硬。当然还有那种可以通过轨迹计算出哈雷彗星将会在几十年之后返回地球的那种天才,我们日常中是很难碰得到的。所以很多新股民在股市中自嘲自己亏的钱,相当于交了学费的时候。我都忍不住告诫他们,炒股之前多看看书,学习一下基础知识,了解一下历史,再到股市来试水。不要真金白银的钱拿到股市来交完学费,才有动力去学习。


很多股市中的失败者,其实都是其他行业的佼佼者。很多人到了股市之后也是伤痕累累,这些人大多数觉得自己在现在的行业这么厉害,不可能到了股市反而不如自己的下属。这个其实就是一个能力圈的问题,围棋高手可能在象棋方面不如公园里的擂主,老虎到了河里也可能不是鳄鱼的对手。这个就是我一直强调的一个原则千万不要捞过界。很多人只看到别人成功的那一面,完全没有想到人家背后的努力。


当然也有一部分的人成功是完全靠运气的,但是运气这个东西,不是你想学就学的会的。就像这个周末,会所嫩模的德哥肯定不会理解关灯吃面的一条龙。卖惨的文章只能在网上才能看见,日常生活中大家看到的都是幸存的成功者,亏钱的都躲着暗自舔伤口。


这个周末我在我的朋友圈中写下了这样的一句话:盈利有时候虽然都体现在账户数字的增加,但是有逻辑的盈利和没有逻辑的盈利,短期看长相相似,但是长期看就是生死之别。


投资最关键的能力是对风险和收益的评估计算。我平时和别人交流目的是想提高周围朋友的投资能力,但是大多数人只是希望你给个代码,或者一个内幕。但是大家应该想想如果你一没技术、二没资本,也没有当大官的爸爸,这个时候有个网上的陌生人跑过来说可以让你一夜暴富,如果他不是上帝本人,那么他多半是要骗你的钱。


2008年的熊市跌幅远超2015年的股灾,但是2015年股灾影响的层面则远远超过了2008年。原因是2015年的股市受众面更广,大家投入资金更多,更可悲的是很多人在这一次的股市中用了不少的杠杆。整个国家、社会、人民都在短短的一个多月的时间里,付出了巨大的代价。付出代价并不可怕,可怕的是,你交了学费和付出代价之后丝毫没有进步,或者在错误的道路上越走越远。


秦人不暇自哀,而后人哀之;后人哀之而不鉴之,亦使后人而复哀后人也。


谨以此文,纪念2015年股灾1.0。

责任编辑:李烨

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