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惊雷乍起!700亿私募轰然崩塌,问题私募都有这些共同特征!

点击开通视频会员,纵览期股大神秘法    发布时间:2019-05-09 13:12:04    内容来源:排排君

4月股市宽幅震荡调整,不少私募也在4月纷纷爆雷,还一个比一个巨大。


3月底,江苏私募兴佳利业涉嫌非法集资,超过17亿尚未兑付 ;4月22日,宝银创赢自己发公告称公司大股东崔军涉嫌职务侵占被立案侦查,旗下私募产品被传深陷投资者兑付危机;4月28日,金诚集团涉嫌非法集资案,实际控制人韦杰及相关涉案人员被采取刑事强制措施,早在2017年9月,集团旗下核心业务之一的金诚财富累计管理资产规模就已经超700亿。


9000万—17亿—700亿,数目触目惊心,如何甄选适合的投资机构与产品,成为投资者普遍关注的问题。当然,私募投资中避免踩坑也并不是没有方法可循。


1.涉嫌非法集资,百亿私募神话破灭


在旗下多只产品陷入兑付危机近一年后,这家自称拥有“5700亿政府订单,59个特色小镇,累计管理资产规模超700亿”,还自称是国内最大民营PPP的金诚集团最终还是出事了。


4月28日,杭州拱墅区警方通报,已依法立案侦查金诚财富集团有限公司涉嫌非法集资案,并对金诚集团实际控制人韦杰及相关涉案人员采取刑事强制措施。



据其官网介绍,金诚集团是一家综合性的现代城市发展集团,成立于2008年,总部位于中国杭州。


金诚集团以特色小镇为核心产品,旗下主要有金诚新城镇、金诚财富、金诚产业、金诚之星、有象文化、酒店、房地产、金诚金融、公众公司等板块。集团创始人韦杰1981年生于金华东阳,是浙江大学法学硕士,曾经还是一名律师。


金诚集团自称从2015年7月22日到2016年8月22日,累计拿下35个新型城镇化项目,签约总投资额1800亿元;截至2017年9月,金诚集团拥有特色小镇项目59个,政府项目签约量超过5700亿元。


作为集团核心板块的金诚财富则集私募基金管理和基金销售于一体,不仅拥有1家基金销售公司金观诚。


还同时拥有新余观悦、新余观复、金诚资产、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复6家私募基金,机构类型覆盖其他私募、私募股权、创业投资、私募证券投资。



目前金诚旗下运行的备案基金产品超过三百余只,在2018年初,金诚集团就号称累计管理资产规模超700亿。


庞大的私募矩阵下,金诚集团并不温和。


早在2018年4月,浙江证监局开展2018年私募基金专项检查工作时,金诚集团下多家私募公司并不配合。



2018年5月25日,浙江证监局对金诚集团成员公司浙江金观诚财富管理有限公司作出处罚决定,决定对其采取责令改正并暂停办理基金销售认购和申购业务6个月的监督管理措施。



6个月后,浙江证监局再度发布公告,责令其继续整改。


金观诚基金在整改期间存在关联方业务混同、风险不隔离、代销关联方发行的多个基金产品出现兑付风险并引发投资者群访等新的重大问题和风险情况,在2019年1月18日,浙江证监局发布公告称,决定对其采取责令改正并暂停办理基金销售相关业务12个月的行政监管措施。


在基金业协会查询可知,2018年4月以后,金诚集团旗下私募公司再也没有成功备案过新的私募产品,再加上浙江金观诚被暂停基金销售,而去年股市行情惨淡,投资人大额赎回是常态,在此情况下金诚集团在资金端上受此影响严重。


2.终极防坑秘籍出炉,这些招数请收好


每一家爆雷的私募机构,对于投资人来说都是一把辛酸泪,对于如何防止在私募投资中踩坑,做好这些事情很重要。


1、看机构诚信信息:尤其注意被列入异常机构、失联私募。



2、看公司注册资本,如果私募的实缴资本不足100万,或比例没有达到注册资本的25%,需要注意。因为说明这家机构没有资金保证其有效运转,协会也会特别提醒;



3、查看公司高管是否具有基金从业资格:按照规定,证券私募高管要求均取得基金从业资格,股权私募是至少两名高管取得基金从业资格,如果私募高管列表里多位是“否”,需要小心;



4、查看私募备案产品信息:如果私募登记满6个月还没有备案一只产品,就要小心,因为按照规定,在取得登记之后,私募机构是需要在6个月内发行产品。


3.警惕高额回报,远离非法集资


非法集资一直是金融行为中行业抵制和防范的重点对象之一,私募行业也不例外,排排君也是经常收到有关部门的提示短信。


对于什么是非法集资,一般来说是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征,具体为:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


“高额回报”是非法集资的惯用伎俩,往往还伴随虚构或夸大投资项目与虚假宣传造势。“正确认识私募,远离非法集资”,中国证券投资基金业协会就出过一套投资者教育的扑克牌,上面的技巧也是十分实用。


第一条,投资私募基金要审慎查证,到基金业协会公示平台核实基金管理人是否已经依法在中国证券投资基金业协会登记。


第二条,投资私募基金后要持续关注,到基金业协会公示平台上核实您购买的私募产品是否依法在中国证券投资基金业协会备案。


第三条,投资私募基金,请仔细阅读合同条款,询问基金管理机构收取哪些费用,如何收取,是否有收益分成,分成的基数和时间如何计算,计提方式是什么。


第四条,投资私募基金,有问题请到中国证券投资基金业协会授权的私募基金数据查询。


第五条,警惕非法私募“年化收益30%-50%不再是梦想”、“保证固定收益8%”等号称保本保收益、高收益、无风险、稳赚不赔、赚钱才是硬道理的虚假宣传。


第六条,行骗者通常“哪里有钱”就去哪——这意味着许多非法私募行骗对象是临近退休或者已经退休的老年人。对父母不停地提醒就是孝与爱。


第七条,熟人心理:在面对亲朋好友等熟人的推荐时,投资者往往出于对熟人的信任,不仔细查看格式化的基金合同,不仔细核查基金管理人和产品,造成损失。


第八条,礼品陷阱:不少非法骗局通过发放免费礼品诱惑投资者,特别是老年投资者。


虽然方法千千万,但是需要注意的是,评价一家私募来说不能仅用单个指标,还需要进行多个角度的全方位考察。


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