基金收益如何衡量?这些指标你得学会
设为首页 | 加入收藏 | 今天是2018年11月13日 星期二

聚合赢家 | 引领财富
产业和金融智库服务平台

七禾网首页 >> 基金研究

基金收益如何衡量?这些指标你得学会

最新高手视频! 七禾网 时间:2018-09-12 14:23:24 来源:雪球 作者:超级巴飞特

我们在选择基金的时候通常会把基金之间过去的业绩水平进行对比,择优而买。但是基金有那么多指标,你真的都了解清楚了吗?下面由老巴带大家一起来看一下!


1、基金单位净值 VS 累计单位净值


基金单位净值,说白了就是基民在交易日3点前申购1份基金的单价。以华宝香港大盘为例,9月6日基金净值是1.1334元,那么在当日3点之前买一份的价格就是1.1334元。



由于基金是投资一揽子股票和相关金融资产的投资品种,所以基金净值是波动的,而不是一成不变的。


累计单位净值:基金单位净值+分红


基金累计净值反映的是基金成立以来的盈亏情况,累计净值高说明基金的长期赚钱能力强。 因为基金分红并不是强制性行为(具体得看基金合同),所以我们会看到有些基金的单位净值和累计净值是一样的。


2、基金净值增长率


基金净值增长率是指基金在某一段时期内资产净值的增长率。 我们还是以华宝香港大盘为例,截至9月6日,华宝香港大盘近1周、近3个月、近1年、成立以来净值增长率分别为-3.44%、-7.32%、5.70%、13.33%。 通过这个数据就可以纵向地了解这只基金的业绩表现了。



当然,看一只基金优不优秀,历史业绩是一部分,同类排名也不容忽视。


毕竟谁都希望自己千挑万选的基金是同类里的佼佼者,不是吗?


3、年化收益率


年化收益率XX%


这句广告词是不是很熟悉?


但其实年化收益率并不是投资者实际取得的收益率,它是把基金当前的收益率(日收益率、周收益率、月收益率)进行年化计算后得到的一个数字,是一种理论上的收益率。所以,以后看到这种广告的时候先分辨一下,不要被这种文字游戏糊弄了。


4、七日年化收益率、日万份单位收益


七日年化收益率和日万份单位收益是货币基金、短期理财基金收益的主要指标。


七日年化收益率是指某只货币基金包括当天在内的过去七天的平均收益年化后的一个数据,只是历史表现,可以当作一个短期指标来参考近期的盈利水平,但不能完全代表这支基金的未来收益。


日万份单位收益,简单来说就是1万元投资货币基金当天所获得的收益。但由于货币基金日万份单位收益每天都会变动,而且有时候波动较大,所以日万份单位收益并不能完全反映相关产品的盈利水平。


所以在看货币基金和短期理财的收益时要两个指标结合着来看。


基金收益如何衡量,上面这些指标你学会吗?



责任编辑:王雨帆

【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与本网站无关。本网站对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考,并请自行承担全部责任。

七禾网

七禾网

价值君

价值投资君

投资圈APP

七禾网APP投资圈(安卓版)

投资圈APP

七禾网APP投资圈(苹果版)

本网站凡是注明“来源:七禾网”的文章均为七禾网 www.7hcn.com版权所有,相关网站或媒体若要转载须经七禾网同意0571-88212938,并注明出处。若本网站相关内容涉及到其他媒体或公司的版权,请联系0571-88212938,我们将及时调整或删除。

联系我们

七禾研究中心负责人: 刘健伟/翁建平
电话:0571-88212938
Email:19963909@qq.com

七禾网总经理:章水亮
电话:0571-85803287
Email:516248239@qq.com

七禾研究员:唐正璐/韩奕舒/傅旭鹏/李烨
电话:0571-88212938
Email:7hcn@163.com

七禾网上海分部负责人:果圆、尚玮
电话:13564254288、13585766089

七禾网宁波分部负责人:童斌
电话:15888511500

七禾网产业金融部:林秋宏
电话:15990119543

七禾财富管理中心
电话:4007-666-707

七禾网

价值投资君

投资圈APP(安卓版)

投资圈APP(苹果版)

七禾网投顾平台

融界教育

傅海棠自媒体

沈良自媒体

七禾上海

© 七禾网 浙ICP备09012462网络信息服务许可证-浙B2-20110481 七禾网通用网址证书号 20110930138884940 软件开发/网络推广营业注册号 330105000154984

浙公网安备 33010302000028号增值电信业务经营许可证[浙B2-20110481]
认证联盟

技术支持 本网法律顾问 曲峰律师 余枫梧律师 广告合作 关于我们 郑重声明 业务公告

中期协“期媒投教联盟”成员 、 中期协“互联网金融委员会”委员单位

七禾网是您的互联网私人银行,是个人投资和家族财富管理综合服务平台。

[关闭]
[关闭]
[关闭]